Тушинская межрайонная прокуратура провела проверку исполнения ООО «Финанс Лизинг Трейд» законодательства в сфере кредитно-банковской деятельности.
В ходе проверки установлено, что общество не имело статуса кредитной или некредитной финансовой организации (не состояло в Государственных реестрах некредитных финансовых организаций Банка России).
Однако организация фактически осуществляла деятельность по предоставлению потребительских займов под залог паспортов транспортных средств. Так, с гражданами, которые продавали свои автомобили ООО «Финанс Лизинг Трейд» по заниженной стоимости, одновременно заключались договоры финансовой аренды (лизинга).
Граждане, не имевшие намерения продавать свой автомобиль, получив денежные средства от его продажи, продолжали фактически пользоваться данным автомобилем, с обязательством выплатить организации денежные средства в большем объеме.
При этом ООО «Финанс Лизинг Трейд», являясь новым владельцем транспортного средства, отметки о новом собственнике в паспорте транспортного средства не проставляло и обязанность по его регистрации в течение 10 суток после приобретения не выполняло.
Таким образом, сделки, заключенные организацией с физическими лицами посредством договоров купли-продажи и договоров финансовой аренды (лизинга), являются притворными в понятии, определенном Гражданским кодексом РФ, прикрывающими собой деятельность по предоставлению потребительских займов.
По результатам проверки в отношении юридического лица и его генерального директора прокурор возбудил дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 (незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов) Кодекса РФ об административных правонарушениях.
Постановлениями мирового судьи судебного участка № 171 г. Москвы виновные лица привлечены к административной ответственности в виде штрафов на общую сумму 330 тыс. рублей.
После вмешательства прокуратуры нарушения устранены.