Прокуратура Западного административного округа г. Москвы утвердила обвинительное заключение по уголовному делу в отношении двоих жителей столицы 45 и 49 лет. В зависимости от роли и степени участия в совершенных преступлениях они обвиняются по ч. 3 ст. 33, ч. 4 ст. 160 УК РФ (организация совершения присвоения чужого имущества, вверенного виновному, группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения, в особо крупном размере), ч. 4 ст. 160 УК РФ (присвоение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения, в особо крупном размере).
Установлено, что один из злоумышленников, будучи специалистом в банковской сфере и бывшим руководителем различных банковских организаций, вступил в сговор с действующим заместителем управляющего дополнительным офисом коммерческого банка.
В период с августа 2014 года по июль 2015 года, приискав копии документов (паспорт, водительское удостоверение, ПТС, СТС) на несуществующих людей и несуществующие автомобили, соучастники изготавливали кредитные договоры на различные суммы, из условий которых следовало, что банк выдает кредит несуществующему лицу под залог несуществующего автомобиля.
Затем, один из сообщников, являющийся сотрудником этого банка, используя свое служебное положение, обеспечивал положительное решение банка по кредитным договорам, контролировал фактическое перечисление денежных средств на открытые на несуществующих людей расчетные счета. Далее соучастники с использованием выпущенных платежных карт снимали поступившие деньги, тем самым похищая их и используя по своему усмотрению.
Всего, таким образом, злоумышленники заключили 123 фиктивных кредитных договора и получили по ним денежные средства на общую сумму более 158 миллионов рублей.
Чтобы вышестоящее руководство и органы контроля не обнаружили хищение, обвиняемые периодически вносили на расчетные счета несуществующих людей денежные средства, создавая видимость того, что получатели кредита исправно возвращают банку займ.
В октябре 2015 года у банка была отозвана лицензия, а в ходе производства по делу о банкротстве выявлены сомнительные операции, в связи с чем материалы направлены в орган предварительного расследования.
Уголовное дело направлено в Никулинский районный суд г. Москвы для рассмотрения по существу. В отношении обвиняемых избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.
Органом расследования наложен арест на отдельное имущество фигурантов.