Хамовническая межрайонная прокуратура столицы провела проверку по обращению прокуратуры г. Дзержинска Нижегородской области о незаконном списании денежных средств у жителя области со счета в одном из коммерческих банков, центральный офис которого расположен в г. Москве.
Установлено, что в сентябре 2016 года в рамках исполнительного производства судебный пристав-исполнитель на основании ответа банка о наличии у должника, зарегистрированного в Нижегородской области, счетов и денежных средств на них, вынес постановление об обращении взыскания на деньги должника, находящиеся в банке. Исполнительное производство окончено в связи с фактическим исполнением требований, содержащихся в документе.
Однако впоследствии было установлено, что взыскание обратили на денежные средства гражданина, являвшегося однофамильцем и полным тезкой должника с аналогичной датой рождения, только зарегистрированного в Тверской области. В связи с этим судебный пристав–исполнитель вынес постановление об отмене постановления об обращении взыскания на денежные средства.
Таким образом, в результате предоставления банком некорректной информации о наличии денежных средств должника на счетах, открытых на имя однофамильца, в счет погашения задолженности по исполнительному производству списаны денежные средства и перечислены на депозитный счет отдела УФССП России по Нижегородской области.
Хамовнический межрайонный прокурор внес в адрес руководства банка представление об устранении выявленных нарушений закона и недопущении подобного впредь. По итогам его рассмотрения банк вернул незаконно списанные денежные средства владельцу.
В ходе рассмотрения представления с участием прокурора представителями банка проведен дополнительный анализ процесса взаимодействия с Федеральной службой судебных приставов по факту некорректной идентификации должников физических лиц. По результатам приняты конкретные меры по снижению риска допущения подобных нарушений.
Кроме того, в настоящее время банком рассматривается вопрос об изменении регламента идентификации физических и юридических лиц во взаимодействии с Федеральной службой судебных приставов в испольных документах.